Coinbase krijgt $24,8 miljoen boete van Ierland voor gebrek aan AML maatregelen

Coinbase, een grote crypto-exchange, krijgt een boete van $24,8 miljoen van Ierland. Dit komt door een gebrek aan Anti-Money Laundering (AML) maatregelen. Hiermee is Ierland het eerste land dat Coinbase beboet.  Wat laat de boete zien? En wat betekent het voor de bredere cryptomarkt? Check onze Discord Connect met "like-minded" crypto enthousiastelingen Leer gratis de basis van Bitcoin & trading - stap voor stap, zonder voorkennis. Krijg duidelijke uitleg & charts van ervaren analisten. Sluit je aan bij een community die samen groeit. Nu naar Discord Coinbase krijgt $24,8 miljoen boete van Ierland De Central Bank of Ireland (CBI) heeft een boete van $24,8 miljoen opgelegd aan Coinbase Europe. Dit meldde de bank in een statement. De exchange krijgt deze boete voor het falen van anti-witwas en anti-terrorisme verplichtingen. Colm Kincais, plaatsvervangend gouverneur van CBI, zei hierover: “Om effectief te zijn in het bestrijden van financiële misdaad moeten toezichthouders vertrouwen dat gereguleerde financiële instellingen systemen hebben om transacties te monitoren en vermoedens te melden. Het falen van zo’n systeem binnen een financiële instelling maakt een mogelijkheid voor criminelen om ongedetecteerd te blijven, en criminelen pakken die kans.” De boete gaat om schendingen van Coinbase’s transactie monitoring tussen 2021 en 2022. Destijds zijn meer dan 30 miljoen transacties ter waarde van meer dan $200 miljard niet goed gemonitord. Het kostte Coinbase Europe bijna drie jaar om te monitoren, wat leidde tot 2.708 Suspicious Transaction Reports (STR’s). Hieronder vallen vermoedens van witwassing, fraude, drugshandel, cyberaanvallen en uitbuiting van kinderen. Omdat de exchange in Ierland is geregistreerd als crypto instelling zijn ze verplicht om alle transacties te monitoren via een Transaction Monitoring System (TMS). Reactie van Coinbase Coinbase liet in een statement weten dat errors in vijf van de 21 TMS scenario’s tussen 2021 en 2022 bepaalde transacties om over het hoofd gezien te worden. De exchange gaf aan dat ze deze errors hebben aangepast en de gemiste transacties door de juiste TMS gehaald te hebben. Dit leidde tot het detecteren van 185.000 transacties die onderzocht moeten worden. Van deze transacties zijn 2.708 STR’s gevonden. CBI en Coinbase geven niet aan dat dit gaat om criminele activiteiten. Coinbase geeft aan dat ze het belang van AML verplichtingen snappen en dat ze haar verplichtingen erg serieus nemen: “Ons doel is altijd geweest om het meest vertrouwde, compliant en veilige platform in de wereld te zijn.” Wat betekent dit voor de cryptomarkt? De boete laat zien dat de regelgeving rondom de cryptomarkt steeds strenger wordt. Toezichthouders worden steeds minder tolerant op het gebied van AML regels. Dat Ierland Coinbase aanpakt, zet een belangrijk voorbeeld voor andere toezichthouders, die mogelijk sneller op gaan treden. Voor de bredere cryptomarkt betekent dit dat er steeds meer institutioneel toezicht is. Op de korte termijn kan dit meer druk op exchanges leveren. Maar op de lange termijn zal het vooral positief zijn. Meer controles helpt met het wekken van vertrouwen bij beleggers en wantrouwende overheden. Grote crypto exchange met veel crypto's Coinbase - trade meer dan 250 crypto’s Een van ‘s werelds grootste crypto exchanges Standaard commissie bij trades Ingebouwde wallet Coinbase review Nu naar Coinbase Let op: cryptocurrency is een zeer volatiele en ongereguleerde investering.

Het bericht Coinbase krijgt $24,8 miljoen boete van Ierland voor gebrek aan AML maatregelen is geschreven door Marijn van Leeuwen en verscheen als eerst op Bitcoinmagazine.nl.